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O subsídio de poupança pessoal permite que os contribuintes de taxa básica ganhem até £1.000 em juros de poupança isentos de impostos. Os contribuintes com taxas mais elevadas recebem um subsídio de £500, enquanto os contribuintes com taxas adicionais não recebem nenhum. Os limites não mudaram durante uma década. A uma taxa de poupança de quatro por cento, um contribuinte de taxa básica precisaria de £25.000 poupados para gerar £1.000 em juros anuais. Um contribuinte com taxas mais elevadas atingiria o seu subsídio de £500 com £12.500 poupados. O aumento das taxas e os limites congelados significam que as pessoas com saldos relativamente modestos podem agora exceder o seu subsídio. O impacto é particularmente relevante para quem compra pela primeira vez.
A Yorkshire Building Society estima que um depósito de 15 por cento sobre uma propriedade média de um comprador pela primeira vez na Inglaterra seja de cerca de £ 36.663. Com juros de quatro por cento, esse depósito geraria cerca de 1.467 libras por ano – deixando um contribuinte de taxa básica com 467 libras acima de seu subsídio. Os juros acima do subsídio podem ser tributados dependendo das circunstâncias do indivíduo. O subsídio de poupança pessoal é separado dos ISA, onde os juros são geralmente isentos de impostos.
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